Как се разграничават банките от небанковите кредитни институции?

Небанковите кредитни институции (като фирми за бързи кредити, лизингови компании и др.) не са банки и не могат да привличат влогове от обществеността. Те действат под регулацията на Закона за кредитните институции, но не е задължително да имат банкова лицензия – при определени условия могат да се регистрират в БНБ като финансова институция. Банката, обратно, има право да приема депозити и да извършва пълен набор от банкови операции. Небанковите дружества са поднадзорни в определена степен, но не подлежат на строгия банков надзор за капиталова адекватност, освен ако не надхвърлят определен обем дейност или имат специални изисквания за защита на потребителите.