Praven-bg.com 
Как се процедира при съмнения за нелоялни практики от застраховател (неизплащане на обезщетение)?
- 15.11.2024
няма отговори
Трябва ли да подам жалба до КФН или да водя съдебен спор?
- Начало
- Въпроси
- Какво представлява банковата тайна и кой има право да изисква информация за банковите сметки?
Какво представлява банковата тайна и кой има право да изисква информация за банковите сметки?
няма отговориКогато имам депозит в банка, се твърди, че данните за него са защитени. Но по Закона за мерките срещу изпирането на пари или за данъчни цели, властите могат да искат информация. Как се урежда това в България?
дата на отговора: 06.01.2025
Банковата тайна обхваща конфиденциалността на информацията, свързана с клиентските сметки и операции. Банките са длъжни да не разкриват такива данни на трети лица, освен при изрично законово основание. Данъчните органи (НАП), органите по разследване, прокуратурата, съдът, както и ДАНС във връзка с мерките срещу изпирането на пари, могат да изискват информация за конкретни сметки и транзакции. Банката не може самоволно да споделя данни, но е задължена да съдейства на законните искания от компетентни органи. Балансът се постига между защитата на личните данни и нуждата от обществен контрол за незаконни дейности.
Подобни въпроси
Какво представлява „отговорното кредитиране“ и как се насърчава от законодателството?
- 29.12.2024
няма отговори
Говори се, че банките трябва да оценяват платежоспособността, да не отпуснат прекомерен кредит. Кой изисква това?
При кредитиране на земеделски производители има ли специални гаранционни схеми или субсидии?
- 12.11.2024
няма отговори
Банките по-облекчено ли третират агросектора?
Какво означава „публично предлагане на ценни книжа“ и кой го регулира?
- 24.11.2024
няма отговори
Виждам термини като IPO, емитент, проспект. Как се защитава инвеститорът и коя институция одобрява проспекта?
Каква е функцията на банковия омбудсман (ако съществува) или арбитражните органи при потребителски спорове?
- 16.11.2024
няма отговори
При проблем с банката си, мога ли да се обърна към някакъв омбудсман? Или трябва директно да съдя банката?
Как се учредява и лицензира банка според българското законодателство?
- 01.11.2024
няма отговори
Чудя се как един предприемач може да създаде банка в България – това изисква ли някакъв специален капитал, какви одобрения са нужни от БНБ, и какво точно представлява процесът на лицензиране. Интересува ме дали има минимален акционерен капитал и какво е значението на бизнес плана и управлението при кандидатстване.
Прочети още
Как се уреждат криптовалутите и обменът им в контекста на българското финансово право?
- 09.12.2024
няма отговори
В последно време много платформи предлагат купуване и продаване на биткойни. Трябва ли да имат лиценз? Има ли официална позиция на БНБ?
Как се разграничават банките от небанковите кредитни институции?
- 15.01.2025
няма отговори
На пазара има дружества, които предлагат бързи кредити или лизингови услуги. Тези дружества банки ли са, или са с различен статут? Интересува ме подлежат ли на същия надзор, трябва ли да имат банков лиценз или действат по друг закон?