Какво представлява банковата тайна и кой има право да изисква информация за банковите сметки? - Praven-bg.com
Любими
  • Начало
  • Въпроси
  • Какво представлява банковата тайна и кой има право да изисква информация за банковите сметки?

Какво представлява банковата тайна и кой има право да изисква информация за банковите сметки?

няма отговори

Въпрос

0
0
4

03.01.2025

Когато имам депозит в банка, се твърди, че данните за него са защитени. Но по Закона за мерките срещу изпирането на пари или за данъчни цели, властите могат да искат информация. Как се урежда това в България?

Отговор
06.01.2025
дата на отговора: 06.01.2025

Банковата тайна обхваща конфиденциалността на информацията, свързана с клиентските сметки и операции. Банките са длъжни да не разкриват такива данни на трети лица, освен при изрично законово основание. Данъчните органи (НАП), органите по разследване, прокуратурата, съдът, както и ДАНС във връзка с мерките срещу изпирането на пари, могат да изискват информация за конкретни сметки и транзакции. Банката не може самоволно да споделя данни, но е задължена да съдейства на законните искания от компетентни органи. Балансът се постига между защитата на личните данни и нуждата от обществен контрол за незаконни дейности.

Изберете града по-долу, за да преминете към адвокати по тази тема:

Подобни въпроси

Покажи всичко

Как се разграничават банките от небанковите кредитни институции?

няма отговори
15.01.2025
На пазара има дружества, които предлагат бързи кредити или лизингови услуги. Тези дружества банки ли са, или са с различен статут? Интересува ме подлежат ли на същия надзор, трябва ли да имат банков лиценз или действат по друг закон?
0
0
7

Как се учредява и лицензира банка според българското законодателство?

няма отговори
01.11.2024
Чудя се как един предприемач може да създаде банка в България – това изисква ли някакъв специален капитал, какви одобрения са нужни от БНБ, и какво точно представлява процесът на лицензиране. Интересува ме дали има минимален акционерен капитал и какво е значението на бизнес плана и управлението при кандидатстване.
Прочети още
0
0
2
Покажи всичко