Praven-bg.com 
Каква е ролята на Международния валутен фонд (МВФ) за България днес?
- 09.11.2024
няма отговори
Някога МВФ бе активен в страната, имаше споразумения. Сега какво прави?
Как се прилага Законът за мерките срещу изпирането на пари в банковия сектор?
няма отговориПри откриване на сметка ме карат да попълня декларация за произход на средства. Банките ли са задължени субекти? Какви проверки извършват?
дата на отговора: 08.12.2024
Да, банките са сред задължените субекти по ЗМИП и трябва да провеждат процедури за „познаване на клиента“ (KYC), да идентифицират бенефициерните собственици, да оценяват рискове от пране на пари и финансиране на тероризъм. Изискват декларации за произход на средства, следят транзакции над определени прагове и докладват подозрителни операции на финансовото разузнаване в ДАНС. Също така при по-висок риск се прилагат разширени мерки за надлежна проверка (EDD). Неспазването може да доведе до сериозни санкции за банката.
Подобни въпроси
Защо има строги изисквания за стрес тестове и какво е тяхното значение?
- 05.12.2024
няма отговори
В новините се говори как банките минават през стрес тест. Как се провеждат и кой ги организира?
Как се уреждат ипотеките и обезпеченията в банковото и финансовото право?
- 19.12.2024
няма отговори
При вземане на жилищен кредит, банката учредява ипотека. Какво представлява и как се вписва? Има ли други видове обезпечения?
Едностранно повишаване на лихвата по ипотечен кредит с плаващ лихвен процент
- 18.06.2026
1 отговор
Взех ипотечен кредит преди 5 години с плаващ лихвен процент, обвързан с базов лихвен процент на банката, но напоследък банката повишава лихвата многократно, без ясна обосновка за методологията на изчисление. Мога ли да оспоря тези увеличения като неправомерни?
Какво обхваща финансовото и банковото право в България?
- 07.11.2024
няма отговори
Работя във фирма за кредити и често чувам за Закона за кредитните институции, БНБ наредби и други регулации. Интересува ме дали финансовото и банковото право включва само нормативната уредба на банките или обхваща и други сектори като небанковите дружества, платежните услуги, застраховането и капиталовите пазари. Също искам да разбера има ли специфични закони и регулации за всяка от тези сфери и как се съчетават.
Прочети още
Какво е „потребителска застраховка“ и по какво се отличава от корпоративна или професионална?
- 22.11.2024
няма отговори
Виждам оферти „Застраховка Живот“ за обикновени граждани. Има ли специални защити?
Каква е процедурата за принудително събиране на банков заем при неплащане?
- 30.11.2024
няма отговори
Банката ми е изпратила уведомление, че ще пристъпи към съдебно изпълнение, ако не погася. Как се осъществява това?
Какво са регулациите Basel III и защо са важни за българските банки?
няма отговори
Чувам, че Basel III задава по-високи капиталови буфери. Как влияе това върху кредитните условия?
Какви са спецификите при потребителските кредити и каква защита имат кредитополучателите?
- 06.12.2024
няма отговори
При договор за потребителски кредит виждам разни изисквания за ГПР, погасителни планове, правото на отказ и ранно погасяване. Откъде идват тези регулации?
5 
