Praven-bg.com 
Как са уредени небанковите платежни институции и дружества за електронни пари?
- 02.01.2025
няма отговори
В последно време има мобилни приложения и онлайн платформи за разплащания. Това банки ли са, или специален вид лицензирани фирми?
Как се прилага Законът за мерките срещу изпирането на пари в банковия сектор?
няма отговориПри откриване на сметка ме карат да попълня декларация за произход на средства. Банките ли са задължени субекти? Какви проверки извършват?
дата на отговора: 08.12.2024
Да, банките са сред задължените субекти по ЗМИП и трябва да провеждат процедури за „познаване на клиента“ (KYC), да идентифицират бенефициерните собственици, да оценяват рискове от пране на пари и финансиране на тероризъм. Изискват декларации за произход на средства, следят транзакции над определени прагове и докладват подозрителни операции на финансовото разузнаване в ДАНС. Също така при по-висок риск се прилагат разширени мерки за надлежна проверка (EDD). Неспазването може да доведе до сериозни санкции за банката.
Подобни въпроси
При кредитиране на земеделски производители има ли специални гаранционни схеми или субсидии?
- 12.11.2024
няма отговори
Банките по-облекчено ли третират агросектора?
Как се уреждат ипотеките и обезпеченията в банковото и финансовото право?
- 19.12.2024
няма отговори
При вземане на жилищен кредит, банката учредява ипотека. Какво представлява и как се вписва? Има ли други видове обезпечения?
Как стои въпросът с „crypto lending“ и DeFi платформи?
- 16.11.2024
няма отговори
Ако взимам заем в криптовалути от нецентрализиран протокол, има ли защита от финансовите регулатори?
Каква е ролята на Комисията за финансов надзор (КФН) във финансовата система?
- 30.10.2024
няма отговори
Чувам постоянно за КФН, особено при застрахователни компании и инвестиционни посредници, но не зная точно функциите ѝ. Регулира ли банки, фондови борси, пенсионни фондове? Коя институция следи за какво?
Какво представлява „професионален клиент“ и „непрофесионален клиент“ в контекста на MiFID II?
- 28.10.2024
няма отговори
Ако искам да търгувам акции, къде попадам и какво ми гарантира законът?
Какво представлява банковата тайна и кой има право да изисква информация за банковите сметки?
- 03.01.2025
няма отговори
Когато имам депозит в банка, се твърди, че данните за него са защитени. Но по Закона за мерките срещу изпирането на пари или за данъчни цели, властите могат да искат информация. Как се урежда това в България?
Има ли забрана да се отказва откриване на разплащателна сметка на физически лица?
- 17.01.2025
няма отговори
Могат ли банките да откажат без причина, понеже съм без доходи?
Възможно ли е „отрицателна лихва“ по депозитите и как се урежда от закона?
- 16.01.2025
няма отговори
В някои страни има случаи, където банките начисляват такса по депозит. Законът в България разрешава ли това?