Praven-bg.com 
Каква е ролята на Международния валутен фонд (МВФ) за България днес?
- 09.11.2024
няма отговори
Някога МВФ бе активен в страната, имаше споразумения. Сега какво прави?
Как се прилага Законът за мерките срещу изпирането на пари в банковия сектор?
няма отговориПри откриване на сметка ме карат да попълня декларация за произход на средства. Банките ли са задължени субекти? Какви проверки извършват?
дата на отговора: 08.12.2024
Да, банките са сред задължените субекти по ЗМИП и трябва да провеждат процедури за „познаване на клиента“ (KYC), да идентифицират бенефициерните собственици, да оценяват рискове от пране на пари и финансиране на тероризъм. Изискват декларации за произход на средства, следят транзакции над определени прагове и докладват подозрителни операции на финансовото разузнаване в ДАНС. Също така при по-висок риск се прилагат разширени мерки за надлежна проверка (EDD). Неспазването може да доведе до сериозни санкции за банката.
Подобни въпроси
Как се разграничават банките от небанковите кредитни институции?
- 15.01.2025
няма отговори
На пазара има дружества, които предлагат бързи кредити или лизингови услуги. Тези дружества банки ли са, или са с различен статут? Интересува ме подлежат ли на същия надзор, трябва ли да имат банков лиценз или действат по друг закон?
Какво обхваща финансовото и банковото право в България?
- 07.11.2024
няма отговори
Работя във фирма за кредити и често чувам за Закона за кредитните институции, БНБ наредби и други регулации. Интересува ме дали финансовото и банковото право включва само нормативната уредба на банките или обхваща и други сектори като небанковите дружества, платежните услуги, застраховането и капиталовите пазари. Също искам да разбера има ли специфични закони и регулации за всяка от тези сфери и как се съчетават.
Прочети още
Възможно ли е „отрицателна лихва“ по депозитите и как се урежда от закона?
- 16.01.2025
няма отговори
В някои страни има случаи, където банките начисляват такса по депозит. Законът в България разрешава ли това?
Защо има строги изисквания за стрес тестове и какво е тяхното значение?
- 05.12.2024
няма отговори
В новините се говори как банките минават през стрес тест. Как се провеждат и кой ги организира?
Играят ли банките роля като инвестиционни посредници и какви са изискванията за това?
- 27.12.2024
няма отговори
Мога ли да купувам акции през банката си или трябва отделна фирма?
Какво представлява „професионален клиент“ и „непрофесионален клиент“ в контекста на MiFID II?
- 28.10.2024
няма отговори
Ако искам да търгувам акции, къде попадам и какво ми гарантира законът?
Възможно ли е банката да промени едностранно лихвения процент по кредит?
- 02.01.2025
няма отговори
При подписване имаше определен лихвен индекс, но сега ми уведомяват за нова методология. Това законно ли е?
Как се учредява и лицензира банка според българското законодателство?
- 01.11.2024
няма отговори
Чудя се как един предприемач може да създаде банка в България – това изисква ли някакъв специален капитал, какви одобрения са нужни от БНБ, и какво точно представлява процесът на лицензиране. Интересува ме дали има минимален акционерен капитал и какво е значението на бизнес плана и управлението при кандидатстване.
Прочети още