Praven-bg.com 
Възможно ли е банката да промени едностранно лихвения процент по кредит?
- 02.01.2025
няма отговори
При подписване имаше определен лихвен индекс, но сега ми уведомяват за нова методология. Това законно ли е?
Как се прилага Законът за мерките срещу изпирането на пари в банковия сектор?
няма отговориПри откриване на сметка ме карат да попълня декларация за произход на средства. Банките ли са задължени субекти? Какви проверки извършват?
дата на отговора: 08.12.2024
Да, банките са сред задължените субекти по ЗМИП и трябва да провеждат процедури за „познаване на клиента“ (KYC), да идентифицират бенефициерните собственици, да оценяват рискове от пране на пари и финансиране на тероризъм. Изискват декларации за произход на средства, следят транзакции над определени прагове и докладват подозрителни операции на финансовото разузнаване в ДАНС. Също така при по-висок риск се прилагат разширени мерки за надлежна проверка (EDD). Неспазването може да доведе до сериозни санкции за банката.
Похожие вопросы
В кои случаи депозитарната клетка в банка е регламентирана и защитена?
- 30.10.2024
няма отговори
Има ли закон за сейфовете в банките? Ако нещо изчезне, кой отговаря?
Съществуват ли ограничения за рекламиране на бързи кредити и потребителски заеми?
- 07.11.2024
няма отговори
Виждам реклами по телевизията за изгодни кредити, но дали законът поставя правила относно информацията в рекламата?
Какво представлява „забрана за крос-субсидиране“ при групи от финансови дружества?
- 01.01.2025
няма отговори
Дали една банка може да субсидира своя дъщерна компания, примерно застраховател, за да подбие пазара?
Какви са спецификите при потребителските кредити и каква защита имат кредитополучателите?
- 06.12.2024
няма отговори
При договор за потребителски кредит виждам разни изисквания за ГПР, погасителни планове, правото на отказ и ранно погасяване. Откъде идват тези регулации?
Какво представлява „професионален клиент“ и „непрофесионален клиент“ в контекста на MiFID II?
- 28.10.2024
няма отговори
Ако искам да търгувам акции, къде попадам и какво ми гарантира законът?
Какво означава „публично предлагане на ценни книжа“ и кой го регулира?
- 24.11.2024
няма отговори
Виждам термини като IPO, емитент, проспект. Как се защитава инвеститорът и коя институция одобрява проспекта?
В какви случаи може да бъде отнет лицензът на финансова институция от БНБ?
- 02.12.2024
няма отговори
Ако дружество системно нарушава правилата, как става отнемането?
Какви са основните задължения на Българската народна банка?
- 17.12.2024
няма отговори
Знам, че БНБ е централната банка на България, но се интересувам конкретно какви функции изпълнява – само емитира парични средства или има и надзорни правомощия над банките, участва ли в управлението на валутния борд и как защитава стабилността на банковата система?