Как се прилага Законът за мерките срещу изпирането на пари в банковия сектор?

Да, банките са сред задължените субекти по ЗМИП и трябва да провеждат процедури за „познаване на клиента“ (KYC), да идентифицират бенефициерните собственици, да оценяват рискове от пране на пари и финансиране на тероризъм. Изискват декларации за произход на средства, следят транзакции над определени прагове и докладват подозрителни операции на финансовото разузнаване в ДАНС. Също така при по-висок риск се прилагат разширени мерки за надлежна проверка (EDD). Неспазването може да доведе до сериозни санкции за банката.